, составляющих его структурных портфелей, кредитного риска отдельного заемщика и взвешенной по риску рентабельности капитала (RAROC). Риск потерь по портфелю вычисляется с применением современных технологий расчета кредитного риска, адаптированных к российским условиям. Кроме того, как утверждают разработчики, внедрение EGAR CreditRisk позволяет финансовой организации стимулировать рост доходов от ее кредитной деятельности, значительно сократить издержки и стандартизировать регламент процесса кредитования.